保险计划书(保险计划书) - 简单百科|募实好加盟网

保险计划书

保险计划书是由保险从业人员针对客户需求，为其提供合适保险产品的文本材料。这份文件旨在帮助客户理解并接受保险产品，同时最大化客户的保险利益。

起草步骤

起草保险计划书时，应秉持全险理念，即涵盖多种保障类型，如满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗以及重大疾病医疗给付等。此外，还应考虑到未来的风险和家庭成员的需求。在制定保险计划书的过程中，应遵循三大原则：保额最大化、保障范围最广以及保费适配客户经济实力。

在制作保险计划书前，需要收集并整理客户的基本信息，包括职业、办公地点、年龄、居住地、婚姻状态、兴趣爱好、收入情况以及供养人数等。

准主顾的需求会因其个人背景和生活目标而异。一些关键指标可用于评估其需求，如人生阶段、生活目标和收支情况。在确定准主顾的需求后，保险从业人员应根据专业知识为客户选择适当的险种组合，以满足其特定需求。常见的险种包括保障型保险、储蓄及养老型保险、子女教育金以及应急准备金等。